Cómo invertir para la jubilación de forma rentable (y minimizando impuestos)
Hace ya tiempo que hacerlo dejó de ser una opción. Ahora es una necesidad.
NUEVO CURSO DE VALUE SCHOOL Y LA AEPF
Nivel Medio
Formato Online
Formación certificable (opcional)
Para tener una buena jubilación, hay 3 pilares fundamentales que debemos tener en cuenta.
El primero es que las pensiones públicas en España tienen un futuro poco esperanzador.
El sistema es deficitario desde hace años, el número de pensionistas va a crecer con mucha fuerza durante las próximas décadas, y el número de trabajadores se prevé que se mantenga más o menos constante.
Esto significa que la misma cantidad de trabajadores tendrán que financiar muchas más pensiones. Y por lo tanto las pensiones irán siendo cada vez más y más bajas. No hay otra.
El segundo pilar es una conclusión directa del primero: quien quiera una buena jubilación debe invertir.
Confiar al 100% en la pensión pública es casi una garantía de tener unos ingresos pobres durante nuestra jubilación.
Y al invertir, es clave buscar una buena rentabilidad.
El tercer y último pilar es Hacienda.
Conseguir una buena rentabilidad al invertir es muy importante, pero si no optimizamos esas inversiones para minimizar los impuestos que pagamos, mal negocio.
Con estos 3 pilares en mente, te presentamos:
Antes de contarte todos los detalles del curso, esto es lo fundamental:
El objetivo del curso es que sepas planificar una jubilación próspera, eligiendo los productos adecuados para ti (o para tus clientes si eres planificador financiero), teniendo en cuenta la rentabilidad esperada y la fiscalidad de cada producto.
Eso es lo importante y lo que debes tener en mente. Ahora sí, vamos a ver en qué consiste exactamente esta formación.
¿Cómo es el curso?
El curso consiste en 3 clases online grabadas de las sesiones que tuvieron lugar el 18, 20 y 22 de marzo de 2024, así como una tutoría extra. Todas las grabaciones son de 2 horas de duración.
Puedes acceder también al foro en modo de solo consulta para ver las preguntas que formularon al profesor.
Y hablando de esto…
¿Quién es el profesor?
El profesor del curso es Dositeo Amoedo, Presidente de la AEPF (Asociación Española de Planificadores Financieros).
Dositeo es probablemente la persona más capacitada de España para impartir una formación sobre este tema. Además de su cargo en la AEPF, Dositeo es analista financiero, tiene su propia compañía de planificación y educación financiera de calidad e imparte clases en el máster de banca, finanzas y seguros de la Universidad de Santiago de Compostela.
¿Cuál es el contenido del curso?
El contenido está dividido en 3 módulos diferentes, uno por cada clase. Aquí te detallamos lo que incluyen.
Módulo 1: Productos para la jubilación: tipos y ventajas
Vemos:
- En qué consisten los distintos tipos de productos para la jubilación, como los planes de pensiones, seguros de ahorro, PIAS y fondos de inversión.
- Las ventajas de cada producto, con especial atención a la fiscalidad.
Módulo 2: Caso práctico
- Planificamos en vivo la jubilación de un matrimonio de mediana edad con una hija pequeña.
- Aplicar lo aprendido en el módulo 1 a este caso, que refleja la realidad de muchas familias, es el mejor ejercicio posible para comprender a fondo y afianzar los conocimientos.
- Este caso práctico es la base para que realices después el mismo ejercicio para ti, o para tus clientes si eres planificador financiero.
Módulo 3: Comparativa de productos
- Vemos qué criterios y herramientas hay que tener en cuenta para seleccionar los mejores productos en cada caso particular.
- Vemos también las soluciones ideales para distintos perfiles, que sirven como referencia para la mayoría de casos reales.
¿Cuánto cuesta?
El precio de la formación es de 180€:
¿Para quién es el curso?
Para cualquier persona que quiera tener la mejor jubilación posible gracias a una adecuada planificación financiera, eligiendo de manera eficiente los productos en los que invertir para maximizar la rentabilidad, y minimizar los costes y los impuestos.
Esto, claro, es de gran utilidad también para planificadores financieros que quieran ofrecer a sus clientes una estrategia financiera eficiente para su jubilación.
¿Qué incluye?
El curso incluye lo siguiente:
- Acceso a las 3 grabaciones de las clases durante un año.
- Un foro disponible en modo solo consulta.
- Materiales de estudio: la presentación del curso y lecturas recomendadas.
- Herramienta de simulación en Excel para conocer la rentabilidad real de los productos concretos para la jubilación que estemos estudiando. Durante el curso, el profesor explicará en detalle estas herramientas y cómo utilizarlas.
- Certificación. Sobre esto, sigue leyendo el siguiente bloque.
Certificación (y diploma)
Si quieres podrás convalidar las horas de este curso como formación MIFID II gracias a Value School Pro, por un pago adicional de 20 euros.
Para ello solamente tendrás que responder unas preguntas adicionales al final de cada una de las lecciones. Algo muy sencillo y rápido, no te preocupes.
Elijas o no la certificación, al final de la formación obtendrás un diploma de asistencia al curso.
Objetivos
El objetivo principal ya lo hemos comentado arriba, es que sepas planificar una jubilación próspera eligiendo los productos adecuados para ti y teniendo en cuenta la rentabilidad esperada y la fiscalidad de cada producto.
Por cierto, si eres planificador financiero, esto te resultará perfecto para tus clientes, y además te podrás certificar las horas de formación continua.
Por dar un poco más de detalle, el curso tiene estos 3 objetivos:
- Ver la enorme importancia de la fiscalidad a la hora de elegir productos para la jubilación.
- Saber comparar productos para la jubilación teniendo en cuenta rentabilidades esperadas, costes y fiscalidad.
- Poder desarrollar estrategias para la jubilación, seleccionando una serie de productos diversificados que se adapten a cada caso particular.
Puedes unirte por 180€ aquí:
Preguntas frecuentes
Aquí te dejamos unas pocas preguntas que es posible que te surjan si estás pensando en apuntarte al curso.
¿Cuándo es el curso?
Las grabaciones del curso están ya disponibles para que las veas cuando quieras.
¿Puedo preguntar dudas al profesor?
Sí, durante las 2 semanas posteriores a la formación está aún disponible el foro donde podrás realizar las consultas que quieras al profesor. Date prisa, porque se cierra pronto.
¿Cuánto tiempo puedo acceder al contenido?
Tendrás acceso a las grabaciones durante un año.
Así podrás volver a ver el contenido, o repasar cualquier tema concreto que te interese
¿El curso incluye materiales de algún tipo?
Sí, incluye dos tipos de materiales:
- Materiales de estudio: la presentación del curso y lecturas recomendadas.
- Herramientas de simulación en Excel para conocer la rentabilidad real de los productos concretos para la jubilación que estemos estudiando. Durante el curso, el profesor explicará en detalle estas herramientas y cómo utilizarlas.
Podrás descargar en cualquier momento los materiales de estudio y los audios de las clases. También podrás reproducir los vídeos desde Value Academy cuando quieras.
¿El curso incluye alguna certificación?
Sí, si quieres podrás convalidar las horas de este curso como formación MIFID II gracias a Value School Pro, por un pago adicional de 10 euros.
Para ello solamente tendrás que responder unas preguntas adicionales al final de cada una de las lecciones. Algo muy sencillo y rápido, no te preocupes.
¿Es una buena inversión?
Sí. Puede estar feo que lo digamos nosotros, pero estamos convencidos de que es así.
Con que te resulte útil tan solo uno de los muchos conceptos que se repasan en el curso, lo rentabilizarás con creces.
Únete por 180€ aquí: